배당 성장 투자는 주식 시장에서 소득과 부를 창출하는 인기 있고 효과적인 전략입니다. 배당 성장 투자는 재무 건전성, 수익성, 주주 친화성을 나타내는 배당을 정기적으로 지급하고 늘리는 기업에 투자하는 것입니다. 배당 성장 투자는 투자자에게 꾸준하고 성장하는 수입원을 제공할 뿐만 아니라 자본 가치 상승과 인플레이션 및 시장 변동성으로부터 보호할 수 있습니다.
그러나 배당 성장 투자는 배당 수익률, 배당 성장률, 배당 성향, 자기자본 수익률, 밸류에이션 등 특정 기준을 충족하는 우량 배당주를 찾아 분석하고 모니터링해야 하기 때문에 어렵고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 또한 배당 성장 투자는 일부 섹터와 산업이 다른 섹터와 산업보다 더 높고 일관된 배당을 지급하는 경향이 있기 때문에 투자자가 집중 위험에 노출될 수 있으며, 이로 인해 분산이 부족하고 섹터별 충격에 대한 민감도가 높아질 수 있습니다.
이때 배당 성장 ETF가 도움이 될 수 있습니다. 배당 성장 ETF는 특정 지수 또는 방법론에 따라 배당 성장주 바스켓에 투자하는 상장지수펀드입니다.
배당 성장 ETF는 투자자에게 다음과 같은 여러 가지 장점을 제공합니다.
- 단순성: 배당 성장 ETF는 투자자가 개별 종목에 대한 광범위한 리서치와 실사 없이도 한 번의 구매로 다양한 배당 성장주 포트폴리오에 접근할 수 있도록 해줍니다.
- 비용 효율성: 배당 성장 ETF는 일반적으로 비용 비율이 낮아 적극적 운용 펀드나 개별 주식 거래에 비해 투자자가 배당금과 수익을 더 많이 유지할 수 있습니다.
- 성과: 배당 성장주 ETF는 배당 성장주가 나타내는 가치 및 품질 프리미엄과 배당금 재투자의 복리 효과를 포착하기 때문에 경쟁력 있는 수익을 제공할 수 있습니다.
- 유연성: 배당 성장 ETF는 증권거래소에서 쉽게 매매할 수 있어 뮤추얼 펀드나 개별 주식에 비해 투자자가 투자를 더 잘 통제하고 유동성을 확보할 수 있습니다.
시장에서 가장 좋은 배당 성장 ETF 중 하나는 SCHD 또는 Schwab US Dividend Equity ETF입니다. SCHD는 배당금 지급 및 성장 이력이 있는 우량 미국 주식에 투자하는 ETF입니다. SCHD는 배당 수익률, 배당 품질 점수, 자기자본 수익률, 배당 성장률, 부채 대비 현금 흐름 비율 등 펀더멘털 요소를 기준으로 종목을 선정하고 가중치를 부여하는 다우존스 미국 배당 100 지수를 따릅니다.
SCHD는 다음과 같은 수익률을 자랑합나디.
- 3.90%의 예상 수익률**: SCHD는 S&P 500 평균 수익률(1.40%)과 VIG(1.70%), DGRO(2.10%), NOBL(2.30%)과 같은 다른 배당 ETF보다 수익률이 높습니다.
- 0.06% 비용 비율**: SCHD의 보수율은 매우 낮은 편으로 VIG(0.06%), DGRO(0.08%), NOBL(0.35%) 등 다른 배당 ETF보다 낮고 미국 주식 ETF 카테고리의 평균 보수율(0.45%)보다도 훨씬 낮습니다.
- 연환산 배당 성장률 12.30%: SCHD는 S&P 500 평균 배당 성장률(9.80%)과 다른 배당 ETF인 VIG(9.90%), DGRO(10.10%), NOBL(10.20%)보다 높은 배당 성장률을 기록했습니다.
- 연환산 총 수익률 15.80%: SCHD는 지난 10년간 총 수익률과 위험조정 수익률 모두에서 S&P 500(14.90%) 및 VIG(13.90%), DGRO(14.10%), NOBL(13.60%)과 같은 다른 배당 ETF를 능가했습니다.
이 글에서는 수익률, 가치, 수익성, 다각화, 탄력성을 기준으로 SCHD를 지금 매수해야 하는 이유를 설명하겠습니다. SCHD가 투자자에게 안정적이고 매력적인 인컴 스트림을 제공하는 고품질 배당 성장 ETF인 이유를 보여드리겠습니다.
SCHD가 고배당 성장 ETF인 이유
배당금 지급 및 성장 실적이 있는 우량 미국 주식에 투자하는 배당 성장 ETF를 찾고 있다면 SCHD를 고려해야 합니다. SCHD는 Schwab 미국 배당 주식 ETF의 약자로, 시장에서 가장 인기 있고 성공적인 배당 ETF 중 하나입니다. SCHD에는 다음과 같은 몇 가지 특징이 있어 고품질 배당 성장 ETF로 분류됩니다:
- SCHD는 수익률이 높습니다: SCHD의 예상 수익률은 3.90%로 S&P 500 평균 수익률(1.40%)과 VIG(1.70%), DGRO(2.10%), NOBL(2.30%)과 같은 다른 배당 ETF의 평균 수익률보다 높습니다. SCHD의 높은 수익률은 질이 낮거나 위험한 주식을 쫓아간 것이 아니라 자기자본수익률과 배당 성장률 등 질적 지표를 반영한 결과입니다. SCHD는 최소 10년 연속 배당을 지급하고 배당의 지속 가능성과 성장 잠재력을 측정하는 배당 품질 점수가 높은 주식에만 투자합니다. 홈디포, 코카콜라, 존슨앤존슨, 마이크로소프트와 같이 잘 알려져 있고 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하는 기업이 SCHD의 상위 보유 종목에 포함되어 있습니다.
- SCHD는 비용이 저렴합니다: SCHD의 비용 비율은 0.06%로 매우 낮으며, 이는 주주가 기본 배당금의 대부분을 유지하고 장기 수익을 높일 수 있음을 의미합니다. SCHD의 비용 비율은 VIG(0.06%), DGRO(0.08%), NOBL(0.35%) 등 다른 배당 ETF보다 낮고, 미국 주식 ETF 카테고리의 평균 비용 비율(0.45%)보다 훨씬 낮습니다. SCHD의 낮은 비용은 회전율과 거래 비용을 최소화하는 수동적이고 효율적인 지수 추적 전략의 결과입니다.
- SCHD는 강력한 성과를 거두고 있습니다: SCHD는 지난 10년간 총 수익률과 위험조정 수익률 모두에서 S&P 500 및 기타 배당 ETF를 능가하는 성과를 냈습니다. SCHD는 지난 10년간 연환산 수익률 15.80%를 기록했으며, S&P 500은 14.90%, VIG는 13.90%, DGRO는 14.10%, NOBL은 13.60%의 수익률을 기록했습니다. 또한 위험 단위당 초과 수익을 측정하는 샤프 비율도 1.10으로 S&P 500의 1.00, VIG의 0.90, DGRO의 0.90, NOBL의 0.80에 비해 높은 수치를 기록했습니다. SCHD의 강력한 성과는 역사적으로 시장보다 높은 수익률을 기록한 가치 및 품질 요인에 모두 노출되어 있기 때문입니다. SCHD는 저평가를 나타내는 주가수익비율과 장부상 주가순자산비율이 낮고 수익성과 품질을 나타내는 자기자본이익률과 배당성장률이 높은 종목을 선별합니다.
- SCHD는 다양한 포트폴리오를 보유하고 있습니다: SCHD는 필수소비재, 산업재, 정보기술에 중점을 두고 다양한 섹터에 걸쳐 101개의 주식을 보유하고 있습니다. SCHD의 다각화는 집중 리스크를 줄이고 다양한 배당 성장 원천에 대한 노출을 제공합니다. SCHD는 필수소비재 비중이 높은 NOBL이나 헬스케어 비중이 높은 VIG와 같은 다른 배당 ETF와 달리 단일 섹터나 산업에 배당금을 의존하지 않습니다. SCHD의 포트폴리오에는 펩시코, 3M, 애플, 시스코 등 배당 성장률 측면에서 업계 및 섹터를 선도하는 기업이 포함되어 있습니다.
- SCHD는 채권 수익률과 상관관계가 낮습니다: SCHD는 채권 수익률과 상관관계가 낮아 채권 수익률에 민감도가 높은 다른 배당 ETF에 비해 금리 상승에 더 잘 견딜 수 있다는 의미입니다. SCHD의 10년 만기 국채 수익률과의 상관관계는 0.17에 불과한 반면, VIG는 0.34, DGRO는 0.36, NOBL은 0.40에 달합니다. SCHD가 채권 수익률과 상관관계가 낮은 것은 배당 성장률이 높고 배당 성향이 낮은 주식에 노출되어 있어 배당 지급의 유연성과 탄력성이 높기 때문입니다. SCHD는 과거 채권 수익률이 상승 및 하락하는 기간 동안 좋은 성과를 거두었으며 현재의 저금리 환경에서 혜택을받을 수있어 배당금이 더 매력적이고 가치가 있습니다.
보시다시피 SCHD는 높은 수익률, 낮은 비용, 강력한 성과, 다양한 포트폴리오, 채권 수익률과의 낮은 상관 관계를 결합한 고품질 배당 성장 ETF입니다. 이러한 특징 덕분에 SCHD는 지금 매수할 만하며 인컴 수익을 추구하는 투자자에게 훌륭한 옵션입니다.
SCHD 투자에 대한 결론
수익률, 가치, 수익성, 다각화, 복원력을 바탕으로 SCHD를 지금 매수해야 하는 이유를 살펴봤습니다. SCHD는 높은 수익률, 낮은 비용, 강력한 성과, 다양한 포트폴리오, 채권 수익률과의 낮은 상관관계가 결합된 고품질 배당 성장 ETF입니다. 이러한 특징 덕분에 SCHD는 미국 주식 시장의 성장 잠재력으로부터 이익을 얻는 동시에 투자에서 꾸준히 증가하는 수입을 얻고자 하는 인컴 추구형 투자자에게 훌륭한 옵션이 될 수 있습니다.
SCHD는 투자자에게 안정적이고 매력적인 인컴 스트림을 제공하는 배당 성장 ETF입니다. 지금 SCHD를 매수하여 배당 성장 투자의 혜택을 누릴 수 있는 기회를 놓치지 마세요.
